Que faites-vous de mieux que ma banque ?
Nous avons le souci du long terme et construisons pour vous une stratégie sur mesure. Pour cela, nous analysons votre situation patrimoniale dans son ensemble (âge, celui des enfants, situation matrimoniale, actifs financiers et immobiliers, revenus, dettes, échéances prévisionnelles comme le financement des études des enfants, projets à moyen et long termes,…) de façon à vous proposer une solution cohérente et pertinente.
Nous sélectionnons les meilleurs produits du marché en toute objectivité pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Notre approche s’inscrit dans la durée, sans turnover des conseillers qui vous accompagnent.
À partir de quel montant peut-on bénéficier de vos services ?
Il n’y a pas de minimum pour nos conseils en stratégie patrimoniale (organisation patrimoniale, recherche d’optimisation fiscale et conseil en immobilier). En revanche, pour une bonne diversification des investissements, les montants confiés en gestion financière doivent être au minimum de 250 000 euros.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Nous sommes rémunérés par nos clients soit sous forme d’honoraires au temps passé, soit sous la forme d’un forfait personnalisé dit « Contrat de Suivi Patrimonial ». Dans le cadre d’opérations financières ou immobilières, les partenaires choisis nous rétrocèdent une partie de leurs propres commissions. Pour chaque client, nous rédigeons un Contrat de Suivi Patrimonial qui reprend de façon contractuelle les services que nous lui rendons. Il s’agit le plus souvent d’un accompagnement dans la gestion de ses actifs financiers, une aide aux déclarations fiscales IR et IFI, une veille juridique et fiscale adaptée à ses actifs, une recherche d’opportunités, un suivi des opérations en cours. Pour un suivi encore plus complet, nous proposons à certains de nos clients un service de Secrétariat Privé.
Comment bien gérer sa fiscalité ?
Après une étude de votre situation fiscale, patrimoniale et de vos projets pour le futur, nous allons vous recommander une ou plusieurs solution(s) qui vous permettra(ont) de réduire vos impôts et de développer votre patrimoine. Les solutions que l’on pourra vous proposer sont d’ordre juridique (constitution de sociétés, démembrement de propriété, donations…), financier (investissements dans les PME, Girardin industriel…), et immobilier (Pinel, Malraux, nue-propriété, déficit foncier…)
Combien de fois par an nous verrons-nous ?
Autant de fois que nécessaire en fonction de vos besoins spécifiques. Lors de la phase de découverte de votre situation, nous nous rencontrerons à plusieurs reprises (avec votre conjoint en fonction de votre situation) pour mieux vous connaitre et clarifier vos objectifs. Plus les informations seront complètes et précises, et plus l’analyse sera pertinente. Vous nous préciserez l’origine de vos biens, les modes de détention et de financement, et les raisons de vos choix. Par la suite, nous nous rencontrerons au minimum une fois par an. Les contacts téléphoniques, par visioconférence ou par courriel seront réguliers.
Combien êtes-vous ?
12 experts au centre d’un large réseau de partenaires qui couvrent l’ensemble des problématiques patrimoniales (financières, juridiques et fiscales).
Combien de clients avez-vous ?
Plus de 500 familles. Nos clients viennent d’horizons très divers mais ils ont des problématiques assez similaires (création et gestion de patrimoine, optimisation fiscale, transmission).
Je réside à l'étranger ou en province, pouvez-vous me conseiller ?
Notre clientèle se répartit dans toute la France et à l’étranger. Nous la suivons facilement grâce aux outils modernes de communication, nous utilisons principalement la visioconférence via l’application Microsoft Teams.
Combien vais-je gagner avec vous ?
Les perspectives de gain sont directement liées à la prise de risque que vous acceptez. Les investissements que l’on fait pour vous font systématiquement l’objet d’un contrôle des risques afin de maximiser vos gains et minimiser vos risques.
Que proposez-vous lorsque les marchés sont mauvais ?
Nous construisons les portefeuilles avec une vision à long terme , et notre méthode d’allocation d’actifs Dauphine Ability® nous permet d’augmenter ou de réduire les positions des portefeuilles en fonction de nos anticipations sur les marchés.
Comment traitez-vous la confidentialité des informations me concernant ?
Votre conseiller est soumis au secret professionnel au même titre que le notaire, l’avocat ou l’expert- comptable.
Où est déposé mon argent ?
Votre argent est déposé à votre nom auprès d’établissements financiers que nous sélectionnons ensemble.
À qui s'adresse votre service de Secrétariat Privé ?
Certains clients disposent d’un patrimoine conséquent et n’ont ni le temps ni l’envie de gérer le quotidien (courriers, contrats, déclarations diverses, rapport avec les administrations et les banques). Ainsi, nous pouvons prendre en charge le traitement de l’ensemble des tâches administratives liées à leur patrimoine.
